En quête du meilleur ETF pour votre Compte-Titres Ordinaire (CTO) en 2025 ? Vous êtes au bon endroit. Avec leur diversification et flexibilité exceptionnelles, les ETF (Exchange-Traded Funds) constituent une option séduisante pour les investisseurs désirant peaufiner leur portefeuille.
Sélectionner l’ETF idéal pour un CTO requiert une attention particulière à divers éléments importants : la diversification, les frais de gestion, la performance passée et la correspondance avec vos ambitions d’investissement.
Les ETF globaux, suivant des indices comme le MSCI World ou le FTSE All-World, sont souvent choisis pour leur aptitude à refléter les mouvements globaux des marchés tout en proposant une couverture étendue à une multitude de sociétés. Les options telles que l’iShares MSCI ACWI ou le Vanguard FTSE All-World se distinguent par leur vaste portée et volume important avec une meilleure liquidité et stabilité.
Cet article vise à délimiter les choix primordiaux d’ETF pour un CTO en 2025, à discuter des tendances dominantes dans l’écosystème ETF, et à proposer des astuces concrètes pour une sélection et une gestion optimale de votre portefeuille d’ETF.
Les ETF incontournables pour un CTO en 2025
ETF sur indices boursiers
Lors de l’élaboration de votre portefeuille CTO, intégrer des ETF basés sur des indices boursiers constitue un moyen efficace de le diversifier. Parmi eux, les ETF suivant les indices MSCI World et S&P 500 se distinguent par leur potentiel de stabilité et de rendement historique. Prenez, par exemple, l’iShares Core MSCI World UCITS ETF et l’Amundi MSCI World UCITS ETF; ils permettent une exposition diversifiée à de multiples entreprises internationales, qui contribue ainsi à équilibrer les risques et à viser une croissance soutenue à long terme. Les alternatives telles que le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) et le SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) sont également intéressantes car elles couvrent efficacement les entreprises majeures du marché américain.
Ces ETF sont réputés pour leur faible coût et leur historique de performance fiable.
ETF sectoriels : Technologies, Énergies renouvelables, et Santé
Les ETF sectoriels offrent l’opportunité de se concentrer sur des secteurs à fort potentiel de croissance. Dans le domaine technologique, des options comme le Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) et le Vanguard Information Technology ETF (VGT) sont particulièrement attrayantes.
Le XLK cible les géants technologiques du S&P 500, incluant des poids significatifs sur des entreprises comme Microsoft et Apple, tandis que le VGT se positionne sur des leaders tels que Nvidia et Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.
Pour une approche axée sur la durabilité, l’iShares Global Clean Energy ETF représente un choix pertinent étant donné que celui-ci donne un accès aux leaders du secteur des énergies renouvelables.
En ce qui concerne la santé, des ETF comme le Vanguard Healthcare ETF (VHT) et l’iShares U.S. Healthcare ETF (IYH) donne une couverture étendue à divers acteurs du secteur, des fournisseurs de pharmaceutiques aux sociétés de biotechnologies et de matériel médical.
ETF géographiques : Zoom sur les marchés émergents et développés
La diversification géographique demeure toute aussi importante dans la constitution d’un portefeuille d’investissement robuste. Pour toucher les marchés émergents, des choix tels que le Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) ou l’iShares MSCI Emerging Markets ETF sont efficaces. Ces ETF ciblent des pays au fort potentiel de croissance économique comme la Chine, l’Inde, le Brésil et la Corée du Sud.
Du côté des marchés développés, le Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) et l’iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) permettent une exposition stratégique aux entreprises situées dans des pays européens, asiatiques, du Pacifique et au-delà. Vous obtenez une diversification accrue qui engendre elle-même une plus grande stabilité du portefeuille.
Exploration des Tendances Prévues pour les ETF en 2025
L’Effet des Politiques Monétaires sur les ETF
L’influence des politiques monétaires est indéniable dans l’évolution des marchés financiers, impactant directement la performance des ETF. Pour l’année 2024, une anticipation prudente d’une légère récession américaine se profile pour le premier semestre, résultant des répercussions directes des augmentations de taux d’intérêt par la Réserve fédérale américaine (Fed).
Cette situation pourrait redéfinir l’attrait pour les ETF, en particulier ceux liés aux segments des actions et des obligations. Les taux d’intérêt plus élevés pourraient favoriser les ETF à revenu fixe de courte durée, qui offrent un rendement attrayant tout en limitant l’exposition au risque des taux. Par ailleurs, une potentielle détente des taux d’intérêt plus tard durant l’année pourrait encourager les investisseurs vers des positions plus audacieuses, profitant ainsi aux ETF concentrés sur les petites capitalisations américaines et les secteurs cycliques, tels que le financier et la consommation discrétionnaire.
Le Rôle des Innovations Technologiques et de la Durabilité
En 2025, l’innovation technologique et les enjeux de durabilité sont parmi les forces motrices redessinant le paysage des ETF. L’engouement pour les ETF écologiques, ciblant les entreprises à la pointe des technologies vertes, de l’énergie renouvelable et de l’agriculture durable, ne cesse de s’accroître. Ces fonds offrent une double opportunité : une avenue d’investissement stratégique couplée à un soutien pour des pratiques écoresponsables.
Des ETF tels que le GreenTech Innovators ETF, le Clean Energy Transition ETF et le Sustainable Agriculture ETF ouvrent aux investisseurs les portes d’un alignement de leurs convictions environnementales avec leurs objectifs financiers. Dans un contexte où la sensibilité écologique est de plus en plus prononcée, ces fonds s’avèrent particulièrement séduisants.
Gérer la Volatilité du Marché et le Risque
Face à la volatilité marquée des marchés financiers en 2025, la gestion du risque se pose en défi majeur pour les investisseurs. Les ETF intégrant des stratégies d’options overlay et de protection contre le risque attirent de plus en plus d’attention. Ils associent des expositions à long terme sur les marchés d’actions à des instruments dérivés, dans le but de limiter la volatilité tout en générant un revenu régulier.
À titre d’illustration, les produits générant des revenus d’options, tel que le Natixis Gateway Quality Income ETF, proposent un revenu intéressant en échange du sacrifice d’une partie de la croissance potentielle des actions. En outre, les ETF axés sur des stratégies de gestion active comme le Natixis Loomis Sayles Focused Growth ETF et le Natixis Vaughan Nelson Select ETF, donnent aux gérants la possibilité de positionner fermement leurs convictions sur leurs sélections les plus prometteuses, offrant un potentiel de gestion de risque amélioré et de rendements supérieurs à la moyenne.
Clés pour optimiser votre choix d’ETF dans un Compte-Titres Ordinaire (CTO)
Critères essentiels à évaluer lors du choix d’un ETF
Lors de la sélection d’un ETF pour votre Compte-Titres Ordinaire (CTO), il est vivement conseillé de prendre en compte certains facteurs déterminants afin que votre investissement soit en adéquation avec vos objectifs financiers et votre appétence au risque. Examiner l’indice de référence de l’ETF est une première étape, car cela vous renseigne sur les zones géographiques, les secteurs d’activité ou les classes d’actifs ciblés par l’ETF. Ainsi, un ETF répliquant le S&P 500 ou le MSCI World vous offrira une large exposition aux marchés actions américains ou internationaux, respectivement.
Les frais de gestion représentent aussi un critère incontournable dans votre décision. Ces frais impactent directement la rentabilité nette de votre placement. Les ETF présentant des frais réduits, à l’image de ceux proposés par iShares ou Vanguard, s’avèrent plus bénéfiques sur le long terme. Il est donc conseillé de comparer les frais de gestion entre les différents ETF suivant le même indice pour augmenter vos bénéfices.
Le choix de l’émetteur n’est pas à négliger. Se tourner vers des gestionnaires de renom tels que Vanguard, iShares, ou Amundi, vous garantit une gestion sérieuse et une meilleure pérennité de vos investissements.
Stratégies de diversification et d’allocation d’actifs
Adopter une diversification de vos investissements est une stratégie de base (et non des moindres) pour la gestion de votre portefeuille d’ETF. En répartissant vos placements entre divers ETF, couvrant eux-mêmes différents secteurs, zones géographiques et classes d’actifs, vous parviendrez à atténuer le risque global de votre portefeuille. Mixer des ETF des marchés développés avec ceux des marchés émergents vous permet, par exemple, de bénéficier d’une exposition équilibrée aux variations économiques à l’échelle mondiale.
La réflexion sur l’allocation d’actifs est tout aussi importante. Structurer intelligemment votre portefeuille avec un mélange d’ETF actions, obligations, et éventuellement des actifs alternatifs tels que les matières premières ou l’immobilier, favorise la stabilité et l’optimisation des rendements sur la durée. Une allocation de 60% en ETF actions et 40% en ETF obligations, avec des ajustements réguliers, pourrait constituer un exemple d’équilibrage efficace. C’est d’ailleurs un portefeuille basique de chez basiques issus de nos amis anglo saxons qui ne connaissent pas les fonds en euros.
Note de Ronan : les fonds en euros sont une spécificité bien française et non connue chez les anglo-saxons qui ont appris en composer sans et à adopter de meilleurs réflexes en matière boursière, bien loin devant nous les français qui sommes à la traîne sur ces sujet malgré un taux d’épargne très élevé. Nous avons rédigé un article sur les meilleures assurances-vie 100 % fonds en euros. Nous avons également conçu un classement général des meilleurs contrats d’assurance-vie.
Gestion et ajustement de votre portefeuille d’ETF
Un suivi rigoureux et un rééquilibrage périodique de votre portefeuille d’ETF sont indispensables pour rester aligné avec vos ambitions financières. Le rééquilibrage, visant à ajuster la composition de votre portefeuille afin de préserver une allocation d’actifs pertinente, permet de maintenir une diversité d’investissements et de limiter le risque de divergence des performances par rapport à l’indice de référence.
Par ailleurs, la stratégie d’investissement progressif, consistant en des contributions financières régulières dans vos ETF préférés, contribue à modérer les impacts des fluctuations de marché, offrant une opportunité d’acquérir davantage de parts d’ETF lors de baisses de cours, ce qui renforce la solidité de votre portefeuille à terme. Nous vous recommandons vivement de revoir périodiquement si les ETF en portefeuille concordent toujours avec vos objectifs d’investissement et votre niveau de tolérance au risque, notamment si ces derniers ou votre situation financière venaient à évoluer.
Note de Ronan : c’est d’ailleurs quelques unes des contraintes réglementaires appliquées aux conseillers en investissements financiers.
Conclusion
En guise de conclusion, l’art de choisir l’ETF idéal pour un Compte-Titres Ordinaire (CTO) en 2025 repose sur une démarche réfléchie et richement informée. Il vous faut prendre en considération les aspects tels que les frais de gestion, la capacité de diversification, tout comme veiller à l’adéquation avec vos visées d’investissement. Que ce soit à travers des ETF indexés sur des marchés globaux, à l’instar de l’iShares Core MSCI World UCITS ETF, ou des ETF centrés sur des secteurs et zones géographiques spécifiques, les occasions de diversifier votre portefeuille et de catalyser sa croissance sont considérables.
Vous devez par ailleurs anticiper l’impact des orientations monétaires, des avancées technologiques et des considérations de durabilité, ainsi que la volatilité inhérente aux marchés afin de peaufiner votre approche investisseuse. Le choix de vos ETF devra être mûrement réfléchi, aligné sur vos ambitions financières, votre appétence au risque, et votre tolérance face à ces derniers. Et surtout, l’aspect fiscalité du CTO – notoirement complexe – ainsi que les bénéfices liés à une diversification et un rééquilibrage ponctuel de votre portefeuille ne devront pas être occultés.
Armé de ces recommandations, vous voilà prêt à franchir le pas et à affiner vos placements en ETF, avec l’objectif de concrétiser vos aspirations financières sur le long terme.
