L’investissement responsable et durable attire de plus en plus d’investisseurs. Les ETF ESG (fonds négociés en bourse qui suivent les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont une solution efficace pour intégrer ces principes dans votre portefeuille. Ils sélectionnent des entreprises respectant des normes ESG strictes, combinant ainsi rendement financier et responsabilité sociale.
Reliés à des indices de renom comme MSCI World ESG ou S&P 500 ESG, ces fonds filtrent les sociétés selon leur performance ESG. Des acteurs clés tels que BNP Paribas, Amundi et iShares offrent une large gamme d’ETF ESG, répondant aux divers objectifs et convictions des investisseurs.
Les ETF ESG représentent un choix judicieux pour tous, novices ou expérimentés, souhaitant investir de façon responsable sans sacrifier la performance financière.
Note de Ronan : les meilleures assurances-vie (cf notre comparatif 2025) vous donnent accès à des ETF ESG pour vous permettre d’allier vos investissements responsables à de la performance. Certaines assurances-vie proposent des gestion pilotées spécialement conçues pour des investissements responsables. C’est le cas des contrats Nalo Patrimoine, Yomoni Vie ainsi que Goodvie. Ce dernier repousse toutes les limites de la gestion pilotée responsable.
Comprendre les ETF ESG
Qu’est-ce qu’un ETF ESG ?
Les ETF ESG (Exchange-Traded Fund Environnemental, Social et de Gouvernance) sont des fonds d’investissement qui privilégient des entreprises répondant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance précis. À la différence des ETF traditionnels, qui se focalisent sur la performance financière, les ETF ESG intègrent également des considérations environnementales et éthiques dans leurs choix d’investissements.
Ces fonds suivent habituellement un indice de référence, tout en appliquant un filtre ESG supplémentaire. Ainsi, les sociétés incluses dans l’ETF doivent non seulement être financièrement performantes, mais aussi adopter des pratiques responsables concernant l’environnement, le social et la gouvernance.
Les avantages des ETF ESG
Investir dans les ETF ESG présente de nombreux avantages. Ils offrent une liquidité instantanée, puisqu’ils peuvent être achetés ou vendus à tout moment sur le marché boursier. Ils permettent également de diversifier les investissements et de réduire les risques.
Les coûts de gestion des ETF ESG sont relativement bas, variant entre 0,15 % et 0,30 %, ce qui les rend plus accessibles que d’autres options d’investissement. De plus, ces fonds encouragent des pratiques d’entreprise responsables, contribuant ainsi positivement à la société et à l’environnement. En choisissant d’investir dans des ETF ESG, les investisseurs peuvent aligner leur portefeuille sur leurs valeurs tout en bénéficiant potentiellement de rendements financiers stables à long terme et d’une réduction des risques.
Critères de sélection d’un ETF ESG
La sélection des entreprises pour un ETF ESG se base sur une analyse approfondie des critères ESG. L’aspect environnemental prend en compte l’impact écologique des entreprises, leur gestion des déchets, la réduction des émissions de CO2 et l’efficacité énergétique. Le volet social examine les conditions de travail, le bien-être des employés et des partenaires externes, les droits des travailleurs et le respect des normes internationales du travail.
Le critère de gouvernance se concentre sur la transparence, la diversité et l’éthique corporative des entreprises. Les fonds ESG tendent à exclure les entreprises engagées dans des activités controversées comme la production d’armes, le charbon, le tabac et l’alcool.
Les approches de sélection varient, depuis la méthode « Best in Class », qui sélectionne les entreprises les mieux notées de chaque secteur selon leurs scores ESG, jusqu’à des stratégies plus rigoureuses ciblant exclusivement les sociétés affichant les meilleures performances ESG.
Note de Ronan : dans son approche ESG, pour son contrat phare d’assurance-vie Goodvie, la société Goodvest va au-delà de la seule sélection d’ETF ESG et étend son processus de sélection à d’autres fonds, avec un cahier des charges extrêmement rigoureux.
Les meilleurs ETF ESG sur le marché
ETF axés sur l’énergie propre
La popularité des ETF axés sur l’énergie propre s’explique par leur contribution aux objectifs de transition énergétique et à la réduction des émissions de gaz à effet de serre. Parmi eux, l’iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) se distingue. Ce fonds investit dans les leaders du secteur de l’énergie renouvelable.
Avec un ratio de frais de seulement 0.41% et une note ESG de « AA » selon MSCI, il témoigne d’une performance environnementale et sociale remarquable.
Le Lyxor New Energy (LYNRJ) mérite également une mention, ciblant les entreprises innovantes dans les énergies renouvelables. Ces fonds offrent une exposition diversifiée aux acteurs globaux de la transition énergétique, représentant une option séduisante pour les investisseurs en faveur de l’énergie verte.
ETF avec un fort engagement social
Les ETF valorisant un engagement social fort privilégient les entreprises qui promeuvent les droits sociaux et le bien-être des employés. Le Calvert US Large Cap Core Responsible Index Fund illustre cette approche en choisissant des entreprises favorisant l’équité sociale et le respect des droits humains.
Ce fonds évalue l’impact social des entreprises, en se concentrant sur l’égalité des genres, le respect des personnes en situation de handicap et la promotion d’un environnement de travail inclusif.
Le X Trackers MSCI USA ESG Leaders Equity ETF, investissant dans les entreprises américaines à la pointe des critères ESG, offre une grande transparence sur ses méthodes de sélection et ses actions corporatives, alignant ainsi les portefeuilles d’investissement sur des valeurs sociales profondes.
ETF centrés sur la gouvernance d’entreprise
Les ETF axés sur la gouvernance d’entreprise se concentrent sur les sociétés qui montrent une grande transparence et responsabilité dans leur gestion. L’iShares MSCI ESG Aware ETF évalue les entreprises sur leur gouvernance, y compris la diversité du conseil d’administration et la transparence financière, visant à combiner performance financière et pratiques de gouvernance éthiques.
Le Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF sélectionne des entreprises mondiales distinguées pour leur excellente gouvernance d’entreprise, utilisant des critères rigoureux pour évaluer leur gestion. Cela guide les investisseurs vers les entreprises les plus responsables et transparentes.
Stratégies d’investissement avec les ETF ESG
Intégrer les ETF ESG dans votre portefeuille
L’ajout d’ETF ESG à votre portefeuille offre une grande flexibilité et simplicité, très appréciées des investisseurs. Ces ETF permettent de créer un cœur diversifié pour votre portefeuille en associant différents fonds qui répondent à divers critères ESG. Vous pourriez, par exemple, associer un ETF axé sur l’énergie propre à un autre concentré sur la gouvernance d’entreprise, formant ainsi un portefeuille bien équilibré, en adéquation avec vos valeurs et objectifs d’investissement.
Note de Ronan : Nalo et Yomoni basent leurs stratégies ESG respectives sur la sélection de supports d’investissement de type ETF ESG.
Les ETF ESG proposent aussi une solution « tout-en-un », combinant plusieurs ETF en un portefeuille diversifié, souvent désigné comme une « solution de portefeuille ». Cette méthode permet de sélectionner un niveau de risque et une répartition d’actifs adaptés à vos objectifs financiers, tout en bénéficiant d’une gestion professionnelle et d’un rééquilibrage régulier.
Diversification et gestion du risque
Utiliser des ETF ESG est une stratégie efficace pour diversifier votre portefeuille et gérer les risques. En investissant dans une vaste gamme de classes d’actifs, secteurs et régions, vous réduisez la dépendance envers des actifs spécifiques et diminuez les risques liés à des investissements concentrés. Par exemple, un ETF ESG suivant un indice mondial comme le MSCI World ESG vous offre une exposition diversifiée à des entreprises de diverses régions et secteurs, aidant ainsi à limiter les risques spécifiques à certains marchés ou industries.
Intégrer des critères ESG dans le processus d’investissement permet également de déceler et gérer des risques cachés, tels que les risques climatiques ou de sécurité des données, souvent sous-estimés dans les analyses financières classiques. Cela aide les investisseurs à mieux appréhender les perspectives de risque et de rendement à long terme des entreprises, améliorant potentiellement les rendements ajustés au risque de leur portefeuille.
Suivre la performance et ajuster les allocations
Il est essentiel de surveiller régulièrement la performance de vos ETF ESG et d’ajuster vos allocations si nécessaire. Les performances des ETF ESG peuvent varier selon les conditions de marché et les critères ESG particuliers. Un ETF concentré sur les leaders de l’énergie renouvelable, par exemple, peut surpasser les indices traditionnels durant une période de croissance du secteur, mais sous-performer en période de ralentissement.
Une méthodologie de recherche transparente et une communication claire des résultats sont essentielles pour prendre des décisions éclairées. Les investisseurs doivent exiger des rapports ESG détaillés et des divulgations régulières pour comprendre l’impact des critères ESG sur la sélection des actifs et les performances financières. Cela garantit que les investissements restent alignés sur vos objectifs et valeurs personnelles, tout en ajustant les allocations pour optimiser les performances à long terme.
Conclusion
En somme, les ETF ESG représentent une occasion exceptionnelle de faire coïncider vos investissements avec vos principes éthiques, tout en œuvrant pour un futur plus vert. Ces fonds allient la facilité de transaction et la diversité offertes par les ETF classiques aux avantages d’investir de manière responsable, offrant ainsi la possibilité de minimiser les risques et d’augmenter les rendements sur le long terme.
Grâce à des acteurs tels que BNP Paribas, Amundi, et iShares, qui mettent à disposition une vaste sélection d’ETF ESG, vous disposez de moyens flexibles et économiques pour élaborer un portefeuille à la fois durable et performant.
Ces ETF ESG sont évalués selon des critères rigoureux, comme ceux imposés par la réglementation SFDR, et peuvent obtenir des certifications de la part d’entités indépendantes, assurant ainsi leur fiabilité. Les recherches indiquent que les sociétés affichant de fortes performances ESG ont tendance à être plus stables et lucratives, rendant les ETF ESG particulièrement séduisants pour les investisseurs visionnaires.
Il est temps de considérer l’ajout des ETF ESG à votre stratégie d’investissement. Leur capacité à générer des rendements compétitifs tout en favorisant des pratiques commerciales éthiques en fait un choix judicieux pour concilier objectifs financiers et convictions personnelles.
Investir dès aujourd’hui pour un avenir durable et florissant est désormais plus accessible que jamais.
